Противодействие отмыванию нелегальных или преступных доходов основано на хорошо известном многим предпринимателям 115-ФЗ. Он так и называется «О противодействии … финансированию терроризма». Коммерсанты уже в курсе, что их счёт может быть заблокирован из-за подозрения в причастности к, например, торговле оружием массового поражения. При чём тут может быть обмен банкнот?
Росфинмонторинг — госнадзор, ответственный за противодействие легализации и отмыванию. Создана служба в 2001 году и подчиняется главе государства. РФМ взаимодействует со всеми уровнями исполнительной власти, а также с общественниками.
Обязательному контролю подлежит ряд операций, например, покупка или продажа физическим лицом иностранной валюты на сумму более 600 000 руб. эквивалента. Или помещение в ломбард драгоценных камней на указанную сумму. Кроме того, под бдительное око контролёров попадают все сделки с недвижимостью, цена которым выше 3 млн. рублей. При этом неважно, наличность будет использована или безнал.
Организации, осуществляющие эти операции (читай, банки), имеют ряд прав и обязанностей, в связи с этим контролем. Допустим, идентифицировать клиента или его представителя. Или заморозить (заблокировать) денежные средства. В случае, конечно, наличия сведений о причастности этого лица к экстремизму/терроризму.
Вскоре закон пополнится новым основанием для проверки. Вскоре,
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства на сумму более 40 000 руб.
будет проверяться. Кроме того, у обменивающего банка может возникнуть подозрение в том самом финансировании и при сумме менее 40 тыс. руб. А значит, любой обмен можно будет проверить. То же самое будет предусмотрено и для обмена купюр с повреждениями. Не очень понятно, будут ли отслеживать граждан, меняющих в разных банках по 35 тыс. но несколько раз.
Ссылка на проект изменений. Ещё по теме «Обмен банкнот будет проверять Росфинмониторинг»: