Присоединяйтесь к нам в: Яндекс.Дзен, Telegram, ВК, , FB, TW.

Коммерсантов разобьют по группам риска (подозрительности)

группам риска
Большой брат считает вас подозрительным и распределяет всех по группам риска

Законодательство в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием разного рода запрещённой деятельности развивается как никогда бурно. Недавно, к примеру, законотворцы решили, что менять купюры может быть опасно. А вдруг это делается в нехороших целях? Очередным шагом стало решение разбить всех юрлиц и ИП по неким группам риска. Исключение будут составлять гос(мун)органы и банки. Что это за группы такие и для чего они нужны?

Уровни риска

Уровней риска будет три – высокий, средний и низкий. Определять, к какому уровню относится то или иное предприятие или ИП будет Центробанк и уполномоченные на то банки. Под риском понимается вовлечённость коммерсантов в совершение подозрительных операций. Подозрительной будет считаться операция, предположительно совершаемая в преступных целях, в т.ч., для отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового поражения.

ЦБ РФ (в кооперации с Росфинмониторингом) и другие банки будут оценивать ряд обстоятельств, вроде характера деятельности юрлица или ИП, операции, осуществляемые со счетами, аффилированность и другие. На основании анализа этих данных будет делаться вывод об той или иной группе риска. Затем информация будет распространена по банкам и размещена на сайте ЦБ. Банки же, оценивая степень риска того или иного ООО или ИП, смогут размещённые сведения учитывать. Теперь немного о том, какие последствия этот анализ будет иметь для коммерсантов.

Низкий уровень риска

Предприятия и ИП, отнесённые к данной категории, получат «зелёный коридор» на совершение банковских операций. Банки, зная, что то или иное ООО или индивидуальный предприниматель «низкие», будут не вправе отказать им в переводе.

Средний уровень

К таковому будут причислены совмещающие реальную деятельность и теневое хозяйствование. Главным признаком будет вывод денег в «тень», неучтённая наличка, либо же участие в высокорисковых секторах экономики.

Высокий уровень

Клиентам, получившим высший уровень риска, банк будет вправе отказать как в совершении операции с деньгами, так и в выдаче остатка по счёту (перечислении кому-либо). Исключение составят обязательные платежи, уплата зарплаты и предусмотренных ТК РФ выплат, выплаты кредиторам при ликвидации, уплата по кредитам.

Перевести деньги организациям и ИП с высоким уровнем риска также не получится. Банк должен будет проверить получателя и, найдя его «высоким», отказать. Сообщат клиенту о причинах отказа в течение 5 рабочих дней.

К таковым могут быть причислены те, кто реальной деятельности не ведёт, зарегистрирован на подставных лиц и контролируется со стороны, работают «в тени», а также вставляют палки в колёса ФНС, разыскивающей конечных бенефициаров.

Оспаривание присвоенного уровня

Специальная межведомственная комиссия будет рассматривать обращения предпринимателей, не согласных с отнесением их к высокой группе. Кстати, банки смогут «ходатайствовать» перед ЦБ об изменении уровня своих клиентов.

Но, основная ноша доказывания того, что предприниматель не является верблюдом, ляжет именно на коммерсантов. Т.е., одни решат, что ООО «высокое», а уже ООО придётся доказывать, что оно другое, а не такое, как о нём подумали. Шесть месяцев на это даётся, ну а если не вышло, то можно идти в суд. Однако, посещение комиссии будет обязательным.

Авторы проекта изменений отмечают, что одной из основных целей правок будет защита добросовестных предпринимателей, снижение нагрузки на них.

Вместо вывода

Фактически, такой мониторинг ведётся уже давно. И «высоких» насчитано не более 0.7% от общей массы предприятий и ИП. А это порядка пятидесяти тысяч единиц. И да, потребуется создание системы ЗСК («Знай своего клиента»), которой банки будут активно пользоваться.

Ссылка на проект. Ещё по теме «Коммерсантов разобьют по группам риска (подозрительности)»:


Рассказать друзьям в соцсетях:

Подписаться
Уведомление о
0 Комментарий
Строчные комментарии
Посмотреть все комментарии
0
Нажмите сюда, чтобы высказать своё мнениеx
()
x